Taux d endettement entreprise et leasing : comment optimiser l’achat de votre matériel ?

En tant qu’entreprise, TPE, PME ou grande entreprise, il peut vous arriver d’avoir besoin de financer du matériel. Mais est-il plus intéressant de l’acheter avec un pret tresorerie entreprise en impactant votre ratio d endettement ou bien de le louer ? C’est une problématique que tous les professionnels se posent au moment de l’investissement. Liquidités, prêts bancaires, financement par crédit-bail ou leasing, les solutions sont nombreuses et répondent toutes à différentes problématiques. Pour vous aiguiller, cet article va décrypter le taux d’endettement entreprise ainsi que les avantages de faire appel au leasing.

Taux d endettement entreprise, ratio d endettement : FIDLEASE vous explique

Le ratio d endettement est un indicateur financier qui mesure la solvabilité, et donc le niveau d’endettement, des entreprises. Il s’exprime en pourcentage en mettant en rapport les dettes de la société avec ses capitaux propres. Cela permet d’établir le niveau de dépendance d’une entreprise vis-à-vis de ses tiers (fournisseurs, partenaires, sous-traitants, mais aussi clients).

Les banques calculent ce taux d endettement entreprise afin de savoir si elles peuvent financer l’investissement par un prêt bancaire. Ainsi, le montant, la durée de remboursement, le taux du prêt sollicité s’établissent en fonction du ratio d endettement calcul.

Ratio d endettement calcul

Pour déterminer le taux d endettement entreprise, il est nécessaire pour la banque d’avoir en sa possession le bilan comptable de la société. Actif et passif de l’entreprise intègrent les éléments qui permettent le ratio d endettement calcul.

Comment procéder pour calculer le ratio d endettement d’une entreprise ?

• Voici la formule pour le ratio d endettement calcul :

(dettes totales / capitaux propres) x 100 = ratio d endettement général

Les dettes totales correspondent aux dettes bancaires et aux dettes en comptes courants d’associé notamment.

• Il est également possible de calculer le taux d’endettement financier :

(dettes financières / capitaux propres) x 100

Ces éléments permettent aux banques de déterminer la faisabilité d’établir ou non un dossier de prêt professionnel pour contribuer au développement de la société. Ce pret tresorerie entreprise s’ajoute alors aux dettes bancaires, visibles au passif du bilan comptable.

La ligne de crédit s’inscrit par un contrat en bonne et due forme entre la banque et l’entreprise. L’argent est versé sur le compte professionnel permettant ensuite de financer l’investissement en question. Certaines dépenses peuvent être financées sur présentation de factures selon le type de crédit.

Faites confiance à FIDLEASE pour financer votre matériel sans pret tresorerie entreprise

Pour éviter d’impacter son ratio d endettement et solliciter un pret tresorerie entreprise, le leasing est la solution idéale. Les loyers de ce financement n’impactent pas le bilan de la société. Ils se déduisent des charges du compte de résultat, ce qui procure un avantage considérable à l’entreprise.

Les avantages FIDLEASE

Réaliser un financement par leasing et éviter des crédits auprès des banques confère de nombreux atouts, d’autant plus en passant par FIDLEASE, expert du leasing d’entreprise.

• Nos solutions sont évolutives, souples et globales.
• Votre budget est maîtrisé : pas d’avance de trésorerie ni de TVA à effectuer. La capacité d’emprunt est préservée pour un investissement futur non finançable par un crédit leasing. Le ratio d endettement n’est pas impacté.
• Les loyers sont modulables, connus à l’avance. Nos contrats bénéficient d’une entière flexibilité.
• Vous disposez d’une assurance dommages et des services associés.
• Nos contrats sont évolutifs à tout moment pour pallier l’obsolescence technique et financière.
• Vous bénéficiez d’une simplicité administrative et comptable.
• Vous optimisez la fiscalité de votre entreprise en déduisant les loyers des charges et en réduisant l’impôt sur les sociétés.

Nous sommes une entreprise à taille humaine pour un service de qualité et de proximité. Réactivité et créativité sont nos maîtres-mots dans les solutions que nous vous proposons. Nous minimisons nos délais et assurons une gestion d’activité optimale grâce à notre personnel qualifié.

Nos solutions

Afin de limiter le taux d endettement entreprise, nous accompagnons tous les domaines d’activités qui nécessitent du financement de matériel :

• FID ROAD : camions, remorques, utilitaires, fourgons, véhicules de tourisme, matériels agricoles, avions, hélicoptères, drones, matériels roulants autonomes…
• FID MANUT : chariots élévateurs, transpalette, gerbeur, chariots télescopiques, valets de ferme, manutention de tout secteur, matériels de nettoyage…
• FID BTP : grues, pelles, nacelles, bennes, concasseurs, groupes électrogènes, matériel forestier…
• FID IT : PC fixes ou mobiles, serveurs, ERP, CRM et Cloud, informatique industrielle, matériel son et vidéo, équipements informatiques…
• FID INDUS : robotisation et informatique industrielle, machines de découpe et presses, centres d’usinage, racks et stockage modulaire, lignes de production, équipements agroalimentaire…
• FID SANTÉ : scanners, IRM, équipements de clinique, équipement dentaire, de bien-être, équipement médical ou sportif…
• FID BOAT : bateau professionnel, bateau de plaisance, voiliers, bateaux à moteur, jet-skis, matériel de nautisme…
• FID SURMESURE : équipements divers (événementiels, sonos, matériels d’impressions 3D…).

Les étapes de mise en place d’un leasing chez FIDLEASE

La mise en place d’un crédit leasing pour éviter le pret tresorerie entreprise est simple et rapide ! Voici les étapes :

1. Étude du ratio d endettement.
2. Choix du matériel.
3. Rendez-vous avec un expert FIDLEASE.
4. Proposition personnalisée.
5. Signature du contrat et réception du matériel.

Le taux d endettement entreprise est optimisé grâce à la déduction des loyers dans les charges déductibles. En fin de contrat, vous optez pour un renouvellement ou non du matériel, partiellement ou totalement.

Besoin d’un financement pour éviter le pret tresorerie entreprise ? Prenez rendez-vous avec l’un de nos conseillers pour évoquer ensemble nos solutions de financement par crédit leasing !